医療費控除の還付金計算（いくら戻るか・セルフメディケーション比較）
1年間に支払った医療費と、保険金などで補填される額、年収（または源泉徴収票の数字）を入れるだけで、医療費控除の額と、戻ってくる所得税・翌年に減る住民税を計算します。所得200万円未満で足切り額が10万円より小さくなる場合や、上限200万円にも対応。市販薬のセルフメディケーション税制とどちらが得か、家族の誰がまとめて申告すると多く戻るかを比べられ、年収・医療費別の早見表と、タクシー代・歯列矯正・メガネなど対象になるかを調べられる一覧もあります。
読み込み中...
ABOUT
医療費控除の還付金計算（いくら戻るか・セルフメディケーション比較）について
医療費控除 還付金計算は、1年間に支払った医療費と年収から、医療費控除でいくら税金が戻るかを計算するツールです。医療費控除の額は（支払った医療費−保険金などで補填される額）−10万円で、総所得金額等が200万円未満の人は10万円の代わりに総所得金額等の5%を引きます。戻る額は控除額そのものではなく、控除によって減る所得税（確定申告で還付）と翌年度の住民税の合計で、所得税率によって変わります。市販薬のセルフメディケーション税制とどちらが得か、家族の誰がまとめて申告すると多く戻るか、どの費用が対象になるかも確認できます。
医療費控除の還付金計算（いくら戻るか・セルフメディケーション比較）の使い方
- 11年間（1月1日〜12月31日）に支払った医療費の合計を入力する。生計を一にする家族の分もまとめてよい
- 2生命保険の入院給付金・高額療養費・出産育児一時金など、補填される額があれば入力する
- 3申告する人の年収を入れる。源泉徴収票があれば「給与所得控除後の金額」と「所得控除の額の合計額」を入れると正確になる
- 4戻る税金の合計（所得税の還付＋住民税の減額）と計算の内訳を確認する
- 5市販薬を多く買っている場合は、対象医薬品の購入額を入れてセルフメディケーション税制と比べる
- 6「誰が申告すると得か」タブで家族それぞれの年収を入れ、戻る額が最も多い人を確かめる
使いやすい場面
- 医療費控除を申告するといくら戻るかを、確定申告の前に知る
- 医療費が10万円を超えていないが、所得が少ないので控除を使えるか確かめる
- 出産・入院・歯の治療などで医療費がかさんだ年の還付額を見積もる
- 夫婦・共働きで、どちらが医療費控除を申告すると得かを比べる
- 医療費控除とセルフメディケーション税制のどちらを使うか決める
- 通院のタクシー代・歯列矯正・メガネなどが対象になるかを調べる
- 住民税がいくら減るかを知る
- 年収と医療費の組み合わせごとの還付額を早見表で見比べる
利用時のポイント
- 医療費控除の額は（支払った医療費−保険金などで補填される金額）−10万円（総所得金額等が200万円未満の人は総所得金額等の5%）で、上限は200万円です（所得税法73条）。会社員の場合、年収がおよそ297万円未満なら総所得金額等が200万円未満になります。
- 戻る額は「控除額×所得税率」の所得税と「控除額×10%」の住民税の合計がおよその目安です。このツールは控除を入れる前と後の税額の差で計算しているため、控除で税率の段階をまたぐ場合も反映されます。所得税には復興特別所得税（2.1%）を含めています。
- 住民税は現金で戻るのではなく、確定申告の翌年6月からの住民税が減る形で反映されます。
- 補填される金額は、その保険金などの対象になった医療費からだけ差し引きます。入院給付金が入院費を上回っても、ほかの医療費からは引きません。このツールでは合計で差し引いているため、補填額が特定の医療費を上回る場合は、その医療費の額までを補填額として入れてください。
- セルフメディケーション税制は、対象医薬品（識別マークのある市販薬）の購入額が1万2千円を超えた部分を、8万8千円まで控除する特例です。医療費控除とはどちらか一方しか選べず、その年に健康診断や予防接種などを受けていることが条件です。
- 生計を一にする配偶者や子ども・親の医療費は、1人がまとめて申告できます。税率が高い（所得が多い）人が申告するほど戻る額が多くなるのが一般的です。
- 「年収から」は会社員の給与収入として、社会保険料を協会けんぽ（東京都）の料率・厚生年金18.3%・雇用保険で見積もり、基礎控除は令和7年分以降の額で計算しています。住民税の調整控除、住宅ローン控除などの税額控除との関係は含みません。
- 入力した内容はすべてブラウザ内で計算され、サーバーには送信されません。
こんなときに使えます
医療費控除の還付金計算（いくら戻るか・セルフメディケーション比較）は、次のような場面の答えになります。
- 医療費控除でいくら戻るか計算したい
- 医療費控除の還付金を年収から知りたい
- 医療費が10万円以下でも医療費控除を使えるか知りたい
- 医療費控除で住民税がいくら減るか知りたい
- 医療費控除を夫婦のどちらで申告すると得か知りたい
- 医療費控除とセルフメディケーション税制のどちらが得か知りたい
- 医療費控除の対象になる費用の一覧を見たい
- 通院のタクシー代が医療費控除の対象か知りたい
- 歯列矯正が医療費控除の対象になるか知りたい
- 年収別の医療費控除の還付額の早見表を見たい
よくある質問
- 医療費控除でいくら戻りますか？
- 医療費控除の額に所得税率を掛けた所得税と、控除額の10%の住民税が戻る（減る）目安です。会社員・単身で医療費30万円の場合、年収300万円なら30,210円、年収500万円なら40,420円（所得税20,420円・住民税20,000円）、年収800万円なら60,840円です。
- 医療費が10万円を超えていなくても医療費控除は使えますか？
- 総所得金額等が200万円未満なら使えます。その場合、10万円の代わりに総所得金額等の5%を超えた分が控除されます。たとえば年収150万円の会社員は総所得金額等が85万円なので、足切り額は42,500円です。医療費10万円なら57,500円が控除され、住民税が5,800円、医療費30万円なら住民税が19,800円減ります。
- 医療費控除は夫婦のどちらで申告すると得ですか？
- 通常は所得税率が高い（所得が多い）ほうが得です。医療費30万円で、年収600万円の夫が申告すると40,420円戻りますが、年収150万円の妻が申告すると足切り額は42,500円と小さくなるものの所得税がかかっていないため、住民税の19,800円しか減りません。「誰が申告すると得か」タブで家族それぞれの年収を入れて比べられます。
- 医療費控除とセルフメディケーション税制はどちらが得ですか？
- 控除額が大きいほうが得です。年収500万円で医療費の合計が12万円（うち対象の市販薬5万円）の場合、医療費控除は控除額2万円で4,042円、セルフメディケーション税制は控除額38,000円で7,680円戻るので、セルフメディケーション税制が得です。医療費が足切り額を大きく超える年は、医療費控除のほうが得になります。
- 医療費控除で住民税はいくら減りますか？
- 医療費控除の額の10%がおよその目安です。医療費控除の額が20万円なら住民税は約2万円減ります。住民税は還付ではなく、確定申告をした翌年の6月からの住民税が減る形で反映されます。
- 保険金をもらった場合はどう計算しますか？
- 生命保険の入院給付金や健康保険の高額療養費、出産育児一時金などは、支払った医療費から差し引きます。医療費50万円で保険金20万円なら、30万円から足切り額を引いた額が控除額です。ただし、補填された額はその対象になった医療費からだけ引き、ほかの医療費からは引きません。
- 医療費控除の対象になる費用は何ですか？
- 病院の診察代・入院費、処方薬、治療のための市販薬、通院の電車・バス代、歯の治療（インプラントを含む）、出産費用、不妊治療、治療目的のはり・きゅう・マッサージなどが対象です。予防接種、健康診断（病気が見つからなかった場合）、サプリメント、美容目的の治療、自家用車のガソリン代などは対象外です。「対象になるか調べる」タブで項目ごとに確認できます。
- 通院のタクシー代は医療費控除の対象ですか？
- 急病やけがで歩けないなど、電車やバスを使えない場合のタクシー代は対象です。単に便利だからという理由で使ったタクシー代は対象外です。出産で入院するときに陣痛などでタクシーを使った場合は対象になります。
- 医療費控除の確定申告はいつまでにすればいいですか？
- 会社員など、確定申告をする義務がない人が医療費控除のためだけに申告する場合は「還付申告」になり、その年の翌年1月1日から5年間申告できます。2025年分なら2030年12月31日までです。申告には医療費の領収書をもとにした「医療費控除の明細書」が必要で、医療費通知（医療費のお知らせ）も使えます。
- 年末調整で医療費控除は受けられますか？
- 受けられません。医療費控除とセルフメディケーション税制は、確定申告をしないと適用されません。年末調整を受けた会社員でも、確定申告をすれば源泉徴収された所得税の一部が戻ります。
Special Thanks